コレだ!高利回り債券! 

〜三井住友銀行出身の現役不動産鑑定士が教える〜初心者でもできる!不動産投資プラチナ指値術

投資の対象として代表的なものには、株式や投資信託、外貨預金、外国為替証拠金取引(FX)などがあります。しかし、投資にはもうひとつ「債券」という非常に大きなカテゴリーがあるのです。

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期間が長いとクッション効果が大きい|リスク許容度に見合っているか

債券投資にはいくつかのリスクがあり、そのリスクをどの程度許容できるかも、資金の目的によって異なります。



資産形成が目的の場合、想定する期間が長いほどリスク許容度も大きくなります。

期間が長いと、将来の受取額がどうなるかという不確実性は大きくなり、その意味ではリスクも高くなります。

しかし、期間が長ければリスクを和らげる金利のクッション効果も大きくなります。

複利であれば、さらにクッション効果は高まります。

その点において、複利効果は重要なポイントになります。

また、資産運用が目的の場合、元本部分に投入した資金が生み出す利払い金や分配金を現金で受け取るので、追加投資しなければ、元本部分は最初の額面のままです。

しかし、その額面の時価は、債券価格や外貨建て証券の場合には、為替レートによっても変動します。

投資信託の場合は、たとえば、最小に100口投資したら以後も元本部分は100口のままですが、組み入れている投資対象の評価損益に応じて基準価額は変わります。

資産運用の場合も、期間が長ければ、それだけ受け取るキャッシュが多くなり、クッション効果で元本部分の変動リスクがカバーされます。

しかし、キャッシュは受け取っても、元本部分が大きく目減りすると困る資金の場合、期間が長くてもリスクはカバーできません。

期間が長くなるほど、元本部分の将来の価値に対する不確実性は高くなるのです。

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