コレだ!高利回り債券! 

〜三井住友銀行出身の現役不動産鑑定士が教える〜初心者でもできる!不動産投資プラチナ指値術

投資の対象として代表的なものには、株式や投資信託、外貨預金、外国為替証拠金取引(FX)などがあります。しかし、投資にはもうひとつ「債券」という非常に大きなカテゴリーがあるのです。

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中途換金の有効活用|金利が上昇したときに国債を売却する

金利が高い時期に、それが当面の天井であるという局面なら、固定型を選択することが最良です。



しかし、変動型とは逆のパターンで、金利上昇の局面を迎えた場合には不利な選択という結果になってしまいます。

そこで、個人向け国債の、中途換金特約を活用すれば、たとえ、購入後1年、2年は保有しなければならないとしても、その売却の資金で新たな高い金利の国債に乗り換えることが可能です。

ちなみに、2012年4月からは、5年固定型も中途換金が1年経過後にできるようになる予定です。

そこで、今年固定型の個人向け国債を買って、さらに金利が上昇した場合には、来年乗り換えることができるのです。

その際に、金利動向の情勢は明らかに上昇局面に変化しているのなら、そこで変動型を選ぶことも有力な選択肢となります。

また、金利が大底にあるような時期には、適用利率はよくなくても、10年変動型を選択して、その後、金利が上昇する過程では持ち続け、10年国債の金利が2%くらいに上昇するようなところがあれば、一部途中売却をして固定型に乗り換えるといった方法も考えられます。

その後も金利が上昇した場合は、変動型の適用利率は高くなり、固定型は1年後に中途換金特約で新たなものに乗り換えることができます。

また、そこが金利の天井で、以後は金利が下がった場合は、固定型はその後も高い利率が適用され、適用金利が下がっていく変動型は途中で売却することもできます。

個人向け国債の中途換金特約は、一定期間を経過すれば、償還前でも元本確保で売却できるので、プット(プッタブル債券)と呼ばれています。

なお、このプットは、仕組み債のプット・オプションとは異なります。

どんな投資にも、買った後に値下がりするという、買うタイミングの失敗がありますが、この特約があれば、失敗をリセットすることができます。

つまり、これは投資家の立場をたいへん有利にする特約といえるでしょう。

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