コレだ!高利回り債券! 

〜三井住友銀行出身の現役不動産鑑定士が教える〜初心者でもできる!不動産投資プラチナ指値術

投資の対象として代表的なものには、株式や投資信託、外貨預金、外国為替証拠金取引(FX)などがあります。しかし、投資にはもうひとつ「債券」という非常に大きなカテゴリーがあるのです。

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デフレの時代には債券が有利

債券と株式はどちらも有価証券です。



しかし、実は正反対の性質を持っています。

債券はデフレのときに強く、株式はインフレに強いのです。

インフレの状態では、物価が上昇し、相対的にお金の価値は減少します。

つまり、お金で買えるモノの量がどんどん少なくなっていきます。

一方、金利は上昇傾向になります。

そこで、早い時期に借金をして、モノを買っておくことが効果的です。

将来の金利よりも安い金利で借金をすることができ、その借金で買ったモノの値段は上がるからです。

特に有利なのは、不動産などの供給量が限られているモノを買うことです。

また、モノが売れ、その価格が上昇すると、企業の収益も増加します。

当然、株価も上がります。つまり、インフレ状態では株式を買って長く保有することも、有効な運用となるのです。

一方、デフレではインフレと逆の状態になります。

物価が下がるため、お金の価値が上がります。

つまり、お金で買えるものがどんどん増えていきます。

しかし、金利は低下傾向になります。

そこで、借金をしてモノを買うと、モノの値段は下がり、しかも、将来の金利よりも高い金利で借金をすることとなります。

そこで、モノよりも現金を持つことのほうが有利になります。

お金を貸す側に立って、できるだけ長期で、しかも固定金利で貸せば、さらに有利になります。

個人がお金を貸す立場になるのはどういう場合でしょう。

ひとつは預金、そしてもうひとつが債券を買うことです。

特に債券は、発行時の状況に基づいて元利金支払いの条件が確定するため、将来、今よりも金利が下がる、あるいは物価が今よりも下がることが予測される状況下では非常に有利になるのです。


運用目的に合わせた債券の選択

これまでの日本では、デフレが続いてきました。

そこで、債券を買っておくことが有利でした。

しかしながら、これから先も、デフレが続くのか、インフレになるのかは誰にも断言できません。

今あるお金の運用に関しては、将来のインフレ対策と、現状のデフレが継続した場合のリスクへの対応策の両局面で考える必要があります。

一方、債券のリスク・リターンはさまざまです。

高利回りでリスクの高そうなものもあれば、リスクが低く、利回りも低いながらも定期預金よりは有利なものもあります。

また、満期までの期間も数カ月と短いものから、30年と長いものまでさまざまです。

資金の性格、将来の計画など、運用目的に応じて、自分に合ったタイプの債券を選ぶことが重要なポイントとなります。

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