コレだ!高利回り債券! 

〜三井住友銀行出身の現役不動産鑑定士が教える〜初心者でもできる!不動産投資プラチナ指値術

投資の対象として代表的なものには、株式や投資信託、外貨預金、外国為替証拠金取引(FX)などがあります。しかし、投資にはもうひとつ「債券」という非常に大きなカテゴリーがあるのです。

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元本部分を削る分配金|少額でも買える投資信託

支払われる分配金が元本部分を削る場合もあります。



たとえば、基準価額が1万800円の時に分配金が600円出たとします。

このとき、この分配金の分だけ基準価額は下がり1万200円に分配落ちします。

この投資信託を基準価額1万円で買うと、元本部分が800円増えた中から600円分の分配金を受け取ったことになるので、分配落ち後の基準価格は1万200円となり、元本部分も当初より増えます。

そこで、収益の分配金ということができます。

しかし、同じ投資信託を基準価格1万500円で買うと、1万500円の元本部分が300円増えて1万800円になったときに、増えた分より多い600円の分配金を受け取ることになります。

そして、分配金を受け取った後の元本部分は、当初の1万500円から1万200円に減少します。

そこで、受け取った分配金600円のうち300円分は、当初の元本部分を取り崩したことになります。

追加型の投資信託は、いつ買ったのかにより購入単価が異なります。

つまり、人それぞれ、元本部分の金額が違います。この人それぞれ違う元本金額を個別元本といいます。

投資信託の分配金は、個別元本に対して何%という形ではなく、個別元本には関係なく、1口あたり何円という形で出ます。

そこで、個別元本がいくらかによって、収益分配金となる人もいる一方、元本部分の一部が戻ってきただけとなる人も出てきます。

分配金にかかる税金は、その点を考慮して、課税対象となる普通分配金と、非課税の特別分配金に区分されます。

たとえば、基準価額1万円で買った人は、分配落ち後の基準価額1万200円の方が高いので、受け取った600円は普通分配金になり、個別元本は1万円のままです。

一方、基準価額1万500円で買った人は、元本部分がマイナスとなった300円分は特別分配金、残りの300円分は普通分配金になります。

そして、個別元本は1万200円に下がります。

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