コレだ!高利回り債券! 

〜三井住友銀行出身の現役不動産鑑定士が教える〜初心者でもできる!不動産投資プラチナ指値術

投資の対象として代表的なものには、株式や投資信託、外貨預金、外国為替証拠金取引(FX)などがあります。しかし、投資にはもうひとつ「債券」という非常に大きなカテゴリーがあるのです。

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毎月分配型は基準価額の変化に注意|少額でも買える投資信託

海外の債券を投資対象とした投資信託の多くは、分配金が毎月出る毎月分配型です。



分配金の額は、年換算の実績が5%、6%のものから、10%を超える超高利回りのものまであります。

それを可能にしているのが、高金利通貨国の高利回り債券です。

債券は、受け取る利払い金の額や償還額があらかじめ確定していますが、その確定している利払い金が投資信託の分配金の原資となります。

そこで、どのような債券を組み入れているかで、どの程度の分配金が出せるかが事前にわかるため、ファンドによっては分配金の予想利回りを提示している場合もあります。

しかし、分配金利回りは、各運用会社が設定した基準価額に対して何%という数字です。

一方、基準価額は日々変わるため、それを買った基準価額がいくらかによって、実際の利回りは異なります。

たとえば、基準価額1万円に対して分配金利回り6%(年間600円、毎月50円)の投資信託があるとすると、そのとおりの分配金が出ても、この投資信託を基準価額1万500円で買った人の利回りは年5.7%、基準価額1万2000円で買った人の利回りは5%になります。

一方、基準価額1万円で買って、年利回り6%、年間600円の分配金をもらった場合でも、基準価額が9000円になると、分配金を含めても9600円と、投資額は減少します。

つまり、預貯金のような元本保証はないのです。以下は、高利回りの毎月分配型投資信託の例です。

ファンド名 投資会社名 基準価額
(2010年11月22日時点)
1年間の分配金額
(2009年11月〜2010年10月)
分配利回り
(対2009年11月初の基準価額)
野村 米国ハイイールド債券(ランドコース) 野村アセット・マネジメント 13364円 2650円 19.35%
エマージング・ボンド・F・ランドコース 大和投資信託委託 11206円 1490円 14.27%
高利回り社債・為替ヘッジ 野村アセット・マネジメント 9250円 910円 10.36%
欧州ハイ・イールドボンド
(円コース)
野村アセット・マネジメント 10919円 900円 8.83%
フィデリティ・ハイ・イールド・ボンド(Bコース) フィデリティ投信 8630円 840円 10.25%
エマージング・ソブリン(ヘッジ)
国際投信投資顧問 12690円 1005円 8.34%
ハイインカム・ソブリン
(円ヘッジ)
日興アセットマネジメント 9856円 600円 6.50%

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